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李嘉诚帝国的秘密:低负债、现金流和大布局

  近些年,李嘉诚旗下企业一方面不断抛售中国资产,另一方面又持续加大在海外的投资力度。近日,李嘉诚又有大动作:在香港一次性卖了145亿港元的资产!“资产大挪移”的背后到底意味着什么?对我们普通人有什么启发呢?

  为什么降低负债?

  听人曾说过,金融本身有一个10年风暴的魔咒,意思就是说,10年为一个轮回,1997-1998年、2007-2008年,接下来就是2017-2018年。

  由于有了这样一个预期,很多人都非常担心自己将陷入金融危机里。

  其实,出现此次经济风险的原因主要是由于2008年后的这轮空前的货币宽松政策所导致的。一直的低利率、低通胀让很多人都沉迷于举债,这也就导致了负债高企,从而推高了资产的高泡沫化。如果泡沫不能被逐渐挤出,未来一旦破裂,其后果将是无法想象的。

  在未来不可预知哪天会突然爆发金融危机前,李嘉诚就做出了明智之举,抛售多出内地的资产,如2016年,以200亿出售了陆家嘴世纪汇项目;2017年,以145亿港币一次性地出售了记环球电讯。

  李嘉诚的做法就和他说过的话一致,“我对债务从来是如履薄冰。”

  短短几年的时间,李嘉诚的长实地产的净负债基本维持在接近零的水平,而长和的负债率也仅有23.2%,手持现金和可变现投资超过1577亿港元。

  一般对于普通家庭来讲,负债率最好不要超过50%,因为一旦负债率过高,财务风险也会相对较高,这样一来,就样就会可能带来现金流不足的问题,从而导致资金链断裂,不能及时偿还,导致破产。

  有一个网友为了创业,抵押了自己和家人的房产,负债率高达80%,本想着创业成功后,就能顺利还上贷款,可创业本就存在风险,这个网友创业失败了,由于无法偿还高额的贷款,导致最后房产都被拍卖了。所以,钱耳朵提醒投资者,无论如何,一定要控制负债比例!

   

  选择现金流稳定的欧洲基建

  2017年,收购澳洲能源公司DUET、加拿大建筑设备服务公司和德国能源管理供应商ista。

  仔细看看就能发现,李嘉诚近些年在海外投资的资产大多都是固定收益的基建项目,这些项目都属于低风险项目,所以不能带来“一夜暴富”的效果,只能带来“细水长流”的稳定收入,那么李嘉诚为什么会在这个时间上,做出这个选择呢?

  因为无论未来经济好与坏,这些基建项目都基本不会受到影响。因为就算经济再差,大家也不能不用水、不用电,这些都是必需品。

  在李嘉诚在不断转换自己的投资项目的同时,看看普通的投资者在做什么呢?

  有个网友前段时间找到钱耳朵,并让钱耳朵帮忙看一下他的资产配置组合做的如何。结果,钱耳朵一看,这个网友买的全都是风险较大的,如股票、股票型基金、阳光私募这类的资产。一旦股市出现危机,他的投资品将会全面暴跌。

  其实,对于风险偏好较高的投资者来讲,高风险资产是可以配置的,但是一定要注意配置比例。配置资产时,除了一定比例的高风险资产,也需要有现金流稳定的低风险资产。

  投资布局大挪移

  李嘉诚为什么要套这么多现金出来呢?其实,只有在手持大量的现金流的情况下,才能让他在做决策时不受限制。他在抛售内地资产的同时,也一直在收购海外的资产。

  对于投资者来讲,投资的比例一定要把握好。有一定的资产负债率其实是有好处的,但是比例最高不能超过50%。一旦负债比例过高,就会很容易出现现金流不足的问题,从而导致资金链断裂。

  另外,投资者手里也一定要持有足够的现金流,做任何事都要选择低风险,低负债进行。

  总之,投资者一定要记得“谁手中的现金流充足,谁才能笑到最后”。

  (本文来源微信公众号:钱耳朵)

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